Tudo sobre o TOTVS Financial Services Investimentos Ativo

Vantagens da Solução

Um dos setores pioneiros no uso massivo de tecnologia, a indústria financeira é também uma das áreas mais afetadas pela transformação digital. As mudanças impostas pelas novas tecnologias de informação representam ao mesmo tempo um grande desafio e uma grande oportunidade para as empresas do setor.

Por um lado, os ganhos de escala e a redução de custos são exponenciais. De outro, o leque de opções dos clientes se torna cada vez maior, obrigando as instituições financeiras a enfrentar um mercado extremamente competitivo, especialmente quando se trata de produtos financeiros.

Por isso, instituições de todo porte procuram soluções digitais capazes de gerenciar grandes volumes de transações, em alta velocidade e com grande precisão, ao mesmo tempo em que são capazes de cumprir todas as exigências legais de um setor altamente regulado. 

É por isso que as instituições financeiras dos mais diversos segmentos escolhem o TOTVS Financial Services Investimentos Ativo.


Segmentos Atendidos

  • Bancos
  • Administradoras de Ativos
  • Gestoras de Ativos
  • Custodiantes
  • Bancos de Investimento
  • Asset Managers
  • Family Offices
  • Fundos de Pensão


Principais Benefícios

O TOTVS Financial Services Investimentos Ativos é uma plataforma completa de gestão de ativos financeiros que cobre praticamente todo o portfólio oferecido por instituições financeiras no mercado brasileiro. Com ele, você gerencia operações de swap, títulos públicos, títulos privados, operações de mercado futuro, derivativos; compra, venda e empréstimo de ações etc. Tudo com 100% de conformidade em relação às exigências legais e regulatórias do mercado brasileiro. 

Com presença em 85% das instituições financeiras do mercado brasileiro, o TOTVS Financial Services Investimentos Ativo é o software Java com maior abrangência e maior número de linhas de código no setor financeiro da América Latina. Isso faz dele uma solução extremamente robusta e segura. O sistema possui ainda grande velocidade de processamento, além de grande escalabilidade, tanto vertical quanto horizontalmente.

O TOTVS Financial Services Investimentos Ativo é contratado por licenciamento, e pode rodar em servidores próprios do cliente ou em plataforma cloud, com hospedagem na nuvem da Amazon, considerada a mais segura do mundo. 

As atualizações são mensais, e automáticas para quem contrata o sistema em plataforma cloud. Os clientes que rodam o sistema em servidores próprios recebem os pacotes de atualização para instalar, sem necessidade de acionar o suporte da TOTVS. Além disso, 92% dos códigos são testados por robô, o que reduz o número de falhas e elimina a necessidade de manter uma equipe de testes antes de colocar a solução em funcionamento. O resultado é um ciclo de inovação mais acelerado, para proporcionar ainda mais eficiência e produtividade a suas operações.

Além disso, o TOTVS Financial Services Investimentos Ativo tem grande flexibilidade de configuração, permitindo atender as necessidades específicas da sua empresa e do seu portfólio de produtos financeiros. A solução oferece ainda um amplo leque de APIs para que você possa desenvolver suas próprias aplicações. Também possui ferramenta nativa para a construção de relatórios dinâmicos, e um cockpit que permite ver o impacto de qualquer alteração feita no sistema, sobre qualquer produto ou operação realizada.


Módulos que compõem a solução

Visão geral:

  • Amplis
  • Front Office
  • Enquadramento
  • Conciliação
  • Chronos
  • Mensageria


Entenda melhor os módulos:

Amplis

O módulo é o coração do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo. É no Amplis que você cadastra e processa os ativos financeiros e a tributação das operações. O módulo proporciona excelente experiência de uso e é fácil de operar. Todas as ferramentas são testadas previamente por robôs, garantindo o mínimo de bugs e falhas operacionais. O módulo proporciona ainda uma velocidade de processamento 11 vezes maior do que a média das soluções disponíveis no mercado. O que pode fazer toda a diferença em que segundos podem representar milhões em ganhos ou perdas. Além disso, o Amplis permite que todas as operações sejam rastreadas e auditadas, dando muito mais segurança à gestão dos ativos. 

Front Office

O módulo de Front Office é a porta de entrada do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo. É ele quem recebe as operações que serão processadas pelo Amplis. Na prática, ele funciona como um centralizador na sua Mesa de Operações, onde os operadores “boletam” as transações para distribuí-las no Amplis. 

A parametrização é flexível, permitindo atender às necessidades da sua instituição e o regulamento dos produtos oferecidos. Todo o processo é automatizado, garantindo também a integridade na transmissão dos dados para processamento. O sistema faz a segregação das operações segundo os parâmetros estabelecidos, e permite realizar distribuição em lote, realizando a distribuição de investimentos em várias carteiras com uma única operação, proporcionando um importante ganho de escala para sua instituição. Além disso, o módulo é de fácil operação e 100% adaptado para manter a sua instituição em dia com as exigências da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Enquadramento

Garanta que todos os seus fundos e produtos financeiros estejam enquadrados nas exigências legais e no seu próprio regulamento interno. Para isso, o módulo de Enquadramento do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo conta com um algoritmo que verifica as condições de cada fundo oferecido por sua instituição, e seu respectivo enquadramento. Mais uma vez, a velocidade e escalabilidade do sistema fazem a diferença, permitindo calcular rapidamente e com máxima precisão milhões de operações em dezenas de milhares de fundos simultaneamente.

A posição de cada fundo é recalculada a cada nova operação, permitindo ao gestor saber se é necessário vender ou comprar ativos para manter o fundo dentro das regras. Além disso, você pode programar o sistema para gerar alertas toda vez que um dos fundos for desenquadrado. O sistema também gera relatórios de enquadramento simples ou qualitativos, informando apenas os valores desenquadrados ou sugerindo ações para reenquadrar cada fundo. 

Conciliação

Processe rapidamente a conciliação de custódia de dezenas de milhares de fundos de investimento. O módulo de Conciliação do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo permite importar o arquivo enviado pela B3 para realizar diariamente a verificação de posições e movimentação dos fundos, sem processos manuais. O sistema é compatível com o layout de arquivo utilizado pela B3, e localiza automaticamente qualquer divergência nas operações, permitindo realizar o acerto de forma automática ou manual, conforme a sua necessidade. Com isso, você tem uma operação de conciliação mais ágil e flexível, com melhor qualidade de controle e muito mais segurança. 

Chronos

Otimize sua estrutura de TI em servidores ou em nuvem, e não perca nenhum prazo de processamento do seu portfólio de fundos. O módulo Chronos, do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo funciona como uma ferramenta de agendamento, onde você configura o processamento dos fundos de seu portfólio para atender as características exigidas pelo seu regulamento. Assim, não importa se o processamento é diário, semanal, mensal ou de hora em hora. Você nunca perde o prazo, e pode configurar o agendamento de forma a aproveitar melhor os recursos de TI, disparando o processamento de forma automática. 

Mensageria

O módulo de Mensageria do TOTVS Financial Services Investimentos Ativo é compatível com o Sistema de Pagamentos Brasileiro e com o padrão internacional Swift. Assim, você garante perfeita comunicação para a liquidação de operações junto aos órgãos competentes, sempre no layout correto. As mensagens são geradas a partir do seu Piloto de Reservas e enviadas para a instituição responsável pela clearing e liquidação dos títulos. Quando a resposta é enviada, os dados são conferidos automaticamente, facilitando o controle do seu fluxo de caixa e incorporando, também de forma automática, as informações ao sistema.

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