*Versão em espanhol disponível após a versão em português

Vantagens do sistema

O sucesso de qualquer empresa começa com uma gestão financeira que permite potencializar os negócios. Permitindo, automatização e eficiência nas tarefas operacionais; visibilidade e controle; gestão de risco e compliance. 

Um planejamento financeiro bem elaborado com o seu devido acompanhamento, somado com uma gestão de tesouraria eficiente e estratégica para tomada de decisão assertiva, favorece e potencializa o resultado do negócio.    

Setores atendidos

• Manufatura
• Distribuição
• Varejo
• Logística
• Serviços
• Educação
• Saúde
• Jurídico
• Financeiro
• Hotelaria
• Agronegócio
• Construção

Principais benefícios

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan é 100% em nuvem e com uma navegação amigável e intuitiva de um  conjunto de módulos que podem ser contratados de forma independente, mas se complementando e   permitindo centralizar e automatizar  a gestão da tesouraria  , Operações Financeiras, contratos de arrendamentos e locações , controle de obrigações/cláusulas contratuais e também o planejamento e orçamento corporativo.  

Com ele, você reúne todas as informações necessárias para uma gestão mais eficiente, sem perda de tempo e sem a necessidade de processos manuais. Os dados são integrados automaticamente aos módulos financeiros e contábeis do seu ERP com a mais alta disponibilidade para atender empresas de todos os segmentos e portes com grandes complexidades, tornando a sua empresa ainda mais preparada para os desafios do mercado, incertezas, mudanças dos cenários e regulamentações locais e legais.

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan também é flexível e os módulos podem ser contratados de forma independente, para você montar a solução mais adequada para suas necessidades. 

Integrações

 A integração do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan unifica e padroniza qualquer fonte de informação (ERPs, Sistemas Legados, Bancos de Dados, Webservices, SFTP, FTP e Arquivos). Entendemos a complexidade e a característica do ambiente de sistemas de cada empresa, documentando e validando todas as etapas, incluindo pontos de verificação, métricas de resultado e performance.

O relatório SOC 1 tipo II – ISAE 3402, emitido pela auditoria Ernst & Young, reitera a segurança das informações compartilhadas e a efetividade dos controles internos dos módulos através de padrão internacional. 

Principais módulos

Visão geral:

• Gestão de Caixa e Tesouraria 
• Operações Financeiras
• Covenants 
• Arrendamentos e Locações 
• Planejamento e Orçamento 

Entenda melhor os principais módulos

Gestão de Caixa e Tesouraria

O módulo de Gestão de Caixa e Tesouraria  do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan permite acompanhar e criar   fluxos de caixa com várias visões, cenários e comparativos.  Ainda, permite fazer a conciliação bancária automatizada e  monitorar toda a liquidez da sua empresa tomando decisões de forma assertiva e rápida  sempre com base em dados e riscos de mercado. 

O módulo conta com painéis,  dashboards atualizados em tempo real, com gráficos e relatórios flexíveis, com filtros dinâmicos para análises de:

• Disponibilidade diária de caixa e bancos
• Saldos bancários e de caixa
• Visualização contábil
• Conciliação bancária: lançamentos de caixa x extratos

• Centralização de todos lançamentos financeiros em um único ambiente
• Conciliação bancária automatizada
• Fluxo de caixa consolidada e fragmentada por empresas, unidades, projetos e sistemas.
• Automação e padronização de cálculos
• Gerenciamento de lançamentos futuros com base em orçamento de caixa
• Gerenciamento de Mútuos e Cash Pooling, com transferência automática entre contas correntes
• Cálculo de variação cambial de saldo de conta corrente

Com o módulo Gestão de Caixa e Tesouraria , você tem visão consolidada e inteligente dos recursos disponíveis da sua empresa. E o módulo integra os dados de diversas fontes de informação de forma automática. Assim, você não perde tempo e evita processos manuais. 

Totalmente integrado ao ERP, o módulo permite monitorar e analisar as movimentações financeiras com visões de curto e médio prazo , considerando movimentações previstas, realizadas e até mesmo orçadas.

E o melhor: você acompanha tudo em tempo real,com um  um controle muito mais efetivo dos saldos bancários, contas a pagar, contas a receber e cobranças. 

Operações Financeiras

Com o módulo de Operações Financeiras do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você dispensa planilhas e controles paralelos na gestão de contratos de:

• Aplicações e Investimentos
• Empréstimos e Captações 
• Garantias e Fianças
• Mútuos
• Derivativos

O sistema usa modelos inteligentes e templates de cálculos automatizados e padronizados. Os saldos são atualizados automaticamente, com base nas cotações, taxas e índices disponibilizados no mercado financeiro. Com isso, os seus contratos sempre refletem as cotações e projeções mais atualizadas e com a contabilização de valores assertiva. 

Com ele, você monitora e controla a liquidez das operações, endividamento, exposição cambial, concentração bancária e outras variáveis. O módulo também permite simular cenários para avaliação, análise e projeção de risco.

O sistema permite ainda:

• Controle de movimentação financeira, exposição e limites bancários
• Cálculo e contabilização da marcação a mercado
• Análise de Custo x Rendimento das Operações
• Controle de fianças bancárias, garantias e garantidores

O módulo de Operações Financeiras também conta com workflow para envio de informações e solicitações de autorização, proporcionando mais eficiência à sua gestão e controlando a rentabilidade da carteira e o custeio das dívidas.

Por meio de painéis e relatórios com filtros dinâmicos, você controla todos os principais indicadores das operações financeiras da sua empresa, sem perda de tempo, otimizando seus recursos.

E todos os dados podem ser integrados de forma automática ao ERP, o que garante que não haja divergência de informações contábeis e financeiras.

Covenants

A gestão ineficiente de Covenants financeiros e não financeiros podem custar caro para sua empresa. Com o módulo de Covenants do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você gerencia a execução das obrigações  e evita, pagamento de taxas e multas, exposição negativa no mercado  ou restrições e a novos empréstimos.

• Financeiras e Operacionais
• Estatutárias
• Ambientais

Tudo é controlado por meio de um dashboard interativo, que permite visualizar painéis e gerar relatórios de controle de Covenants. Assim, você acompanha de perto o status de cumprimento das cláusulas e ainda pode projetar tendências relativas aos contratos. O módulo também gera alertas automatizados de prazos, vigências, tarefas e obrigações. 

O resultado é mais segurança na relação com investidores, credores, instituições financeiras e agentes externos.

O sistema conta com workflows automatizados e proporciona muito mais agilidade e eficiência na redução de riscos de Covenants. 

Além disso, o módulo permite personalizar a inclusão de justificativas, anexos, cálculos e índices, de acordo com as características de seus contratos.

E o módulo é integrado ao ERP e às rotinas de Tesouraria, no controle das operações financeiras, tornando seu dia a dia mais colaborativo e sua rotina mais produtiva. Isso reduz os custos e otimiza o tempo na gestão das conformidades e no gerenciamento de riscos e compliance.

Arrendamentos e Locações 

Com o módulo  de Arrendamentos e Locações do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você padroniza, automatiza os cálculos e contabiliza os contratos de lease em total conformidade com a norma IFRS 16 / CPC 06.

Sem necessidade de planilhas ou controles paralelos, o módulo permite gerenciar locações e arrendamentos de imóveis, equipamentos, frotas etc., com aplicação automática de reajustes contratuais. 

Além de permitir a gestão dos ativos arrendados de forma simples e ágil, o sistema possibilita o reconhecimento financeiro e contábil do saldo dos contratos, com realização dos cálculos a valor presente.

O módulo mede automaticamente o Ativo de direito de uso e o Passivo de arrendamento mercantil financeiro.  Conta ainda com cálculo automático de:

• Usufruto
• Amortização
• Depreciação e Juros
• Custos Operacionais (Desmobilização, Efetivo e Incentivo)
• Variação Cambial para contratos em moeda estrangeira
• Rescisão Contratual
• Re-mensuração de Parcelas refletindo no Ativo e Passivo

O sistema realiza contabilizações por Ano Fiscal e Ano Safra. Também integra automaticamente índices moedas e taxas e permite incluir indicadores próprios da sua empresa, como projeções, curvas personalizadas e commodities, para atualizar contratos.

E todos os dados podem ser  integrados automaticamente ao módulo contábil do seu ERP, sem necessidade de processos manuais. Isso garante dados muito mais confiáveis, sem perda de tempo. 

Todas as informações são consolidadas e podem ser monitoradas por meio dashboards, com gráficos e relatórios dinâmicos que simplificam a sua gestão. Os processos do IFRS 16 também são integrados aos módulos de Fluxo de Caixa e Operações Financeiras do sistema.

Planejamento e Orçamento

Com o módulo de Planejamento e Orçamento, você consegue criar,  simular, modelar e acompanhar todo o processo de planejamento corporativo da empresa. 

Assim, o Planejamento e Orçamento TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan permite visualizar, analisar e comparar projeções de cenários de médio e longo prazo e permite o acompanhamento detalhado de:

• Orçamento de Receita
• Orçamento de despesas
• Orçamento de RH 

O módulo também consolida os dados societários de múltiplas organizações, com uma navegação drill-down, que oferece visualização de dados detalhados ao nível de centro de custo e estruturas organizacionais.  

O módulo possibilita ainda:

• Projeção por eventos de negócios: vendas, produção, compras e estoque
• Projeção e acompanhamento da cadeia produtiva
• Projeção de empréstimos e financiamentos
• Projeção de Impostos
• Parametrização da Estrutura do Relatório
• Gestão de orçamento de receita e despesas de forma centralizada ou descentralizada
• Fluxo de Justificativas 
• Projeção de investimentos – consolidado ou por projetos
• Comparativos de orçado x realizados
• Alocação de despesas por centros de custos, percentual e headcount

Além disso, o módulo de Planejamento permite simular o impacto da aplicação de políticas financeiras e operacionais da empresa e estruturar seu planejamento tributário e mensurar resultados por Caixa e Competência. 

Alocação de despesas por Centro de Custos e Contas, por Percentual e Headcount

• Alocação de gastos operacionais.

Versão em espanhol

Todo sobre TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan

Ventajas del sistema

El éxito de cualquier empresa comienza con una gestión financiera que permita potenciar los negocios, brindando automatización y eficiencia en las tareas operativas, mayor visibilidad y control, así como una adecuada gestión de riesgos y compliance.

Una gestión de tesorería eficiente y estratégica para una toma de decisiones acertada, favorece y potencia los resultados del negocio.

Sectores atendidos

• Manufactura
• Distribución
• Retail
• Logística
• Servicios
• Hotelería
• Agronegocios
• Construcción

Principales beneficios

TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan es 100% en la nube y cuenta con una navegación amigable e intuitiva, a través de un conjunto de módulos que pueden contratarse de forma independiente, pero que se complementan entre sí, permitiendo centralizar y automatizar la gestión de tesorería, las operaciones financieras, los contratos de arrendamientos y alquileres (NIIF 16 / IFRS 16) y el control de obligaciones y cláusulas contractuales.

Con esta solución, usted reúne toda la información necesaria para una gestión más eficiente, sin pérdida de tiempo ni necesidad de procesos manuales. Los datos pueden integrarse automáticamente a los módulos financieros y contables de su ERP, con alta disponibilidad para atender empresas de todos los sectores y tamaños, incluso con altos niveles de complejidad. Esto prepara a su empresa para enfrentar los desafíos del mercado, las incertidumbres, los cambios de escenario y las regulaciones locales y legales.

TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan también es flexible, ya que los módulos pueden contratarse de manera independiente, permitiéndole armar la solución que mejor se adapte a sus necesidades.

Integraciones

La integración de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan unifica y estandariza cualquier fuente de información (ERPs, sistemas legados, bases de datos, webservices, SFTP, FTP y archivos). Comprendemos la complejidad y las características del entorno de sistemas de cada empresa, por lo que documentamos y validamos todas las etapas, incluyendo puntos de control, métricas de resultados y desempeño.

El informe SOC 1 Tipo II – ISAE 3402, emitido por la auditoría Ernst & Young, respalda la seguridad de la información compartida y la efectividad de los controles internos de los módulos, bajo un estándar internacional.

Principales módulos

Visión general:

• Gestión de Caja y Tesorería
• Operaciones Financieras
• Covenants
• Arrendamientos y Alquileres

Conozca en detalle los principales módulos

Gestión de Caja y Tesorería

El módulo de Gestión de Caja y Tesorería de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan permite acompañar y crear flujos de caja con múltiples vistas, escenarios y comparativos. También posibilita la conciliación bancaria automatizada y el monitoreo integral de la liquidez de la empresa, permitiendo tomar decisiones rápidas y acertadas, siempre basadas en datos y riesgos de mercado.

El módulo cuenta con paneles y dashboards actualizados en tiempo real, con gráficos y reportes flexibles y filtros dinámicos para analizar:

• Disponibilidad diaria de caja y bancos
• Saldos bancarios y de caja
• Visualización contable
• Conciliación bancaria: registros de caja vs. extractos
• Centralización de todos los registros financieros en un único entorno
• Conciliación bancaria automatizada
• Flujo de caja consolidado y segmentado por empresas, unidades, proyectos y sistemas
• Automatización y estandarización de cálculos
• Gestión de registros futuros con base en el presupuesto de caja
• Gestión de préstamos y cash pooling, con transferencias automáticas entre cuentas corrientes
• Cálculo de la variación cambiaria de los saldos de cuentas corrientes

Con este módulo, usted obtiene una visión consolidada e inteligente de los recursos disponibles de su empresa, integrando automáticamente datos de diversas fuentes, evitando retrabajos y procesos manuales.

Totalmente integrado al ERP, permite monitorear y analizar las transacciones financieras a corto y mediano plazo, considerando movimientos previstos, realizados e incluso presupuestados. Además, todo se acompaña en tiempo real, con un control mucho más efectivo de los saldos bancarios, cuentas por pagar, cuentas por cobrar y cobranzas.

Operaciones Financieras

Con el módulo de Operaciones Financieras de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted elimina el uso de planillas y controles paralelos para la gestión de contratos de:

• Aplicaciones e inversiones
• Préstamos y financiamientos
• Garantías y fianzas
• Préstamos entre empresas
• Derivados

El sistema utiliza modelos inteligentes y plantillas de cálculos automatizados y estandarizados. Los saldos se actualizan automáticamente con base en cotizaciones, tasas e índices del mercado financiero, asegurando que los contratos reflejen siempre información actualizada y una contabilización precisa.

Con este módulo, es posible monitorear y controlar la liquidez de las operaciones, el endeudamiento, la exposición cambiaria, la concentración bancaria y otras variables, además de simular escenarios para evaluación, análisis y proyección de riesgos.

El sistema también permite:

• Control de movimientos financieros, exposición y límites bancarios
• Cálculo y contabilización de la valoración a mercado
• Análisis de costo vs. rendimiento de las operaciones
• Control de fianzas bancarias, garantías y garantes

El módulo cuenta con workflows para el envío de información y solicitudes de aprobación, aportando mayor eficiencia a la gestión y control de la rentabilidad de la cartera y del costo de las deudas.

Mediante paneles y reportes con filtros dinámicos, usted controla los principales indicadores de las operaciones financieras sin pérdida de tiempo, optimizando recursos. Todos los datos pueden integrarse automáticamente al ERP, garantizando coherencia entre la información contable y financiera.

Covenants

Una gestión ineficiente de covenants financieros y no financieros puede generar altos costos para su empresa. Con el módulo de Covenants de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted gestiona el cumplimiento de obligaciones y evita el pago de tasas y multas, la exposición negativa en el mercado y restricciones para nuevos financiamientos.

Tipos de covenants:

• Financieros
• Operativos
• Estatutarios
• Ambientales

La gestión se realiza mediante dashboards interactivos que permiten visualizar paneles y generar reportes de control, acompañando de cerca el cumplimiento de las cláusulas y proyectando tendencias asociadas a los contratos. El módulo también genera alertas automáticas sobre plazos, vigencias, tareas y obligaciones.

El resultado es una mayor seguridad en la relación con inversionistas, acreedores, instituciones financieras y agentes externos.

El sistema cuenta con workflows automatizados que brindan mayor agilidad y eficiencia en la reducción de riesgos relacionados con covenants. Además, permite personalizar la inclusión de justificaciones, anexos, cálculos e índices según las características de cada contrato.

El módulo puede integrarse al ERP y a las rutinas de Tesorería, contribuyendo a un entorno más colaborativo y productivo, reduciendo costos y optimizando el tiempo en la gestión de cumplimiento, riesgos y compliance.

Arrendamientos y Alquileres

Con el módulo de Arrendamientos y Alquileres de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted estandariza y automatiza los cálculos y la contabilización de contratos de leasing, en total conformidad con la norma NIIF 16 / IFRS 16.

Sin necesidad de planillas ni controles paralelos, el módulo permite gestionar arrendamientos y alquileres de inmuebles, equipos, flotas, entre otros, con aplicación automática de reajustes contractuales.

Además de facilitar la gestión de los activos arrendados de forma ágil y sencilla, el sistema permite el reconocimiento financiero y contable de los saldos contractuales mediante cálculos a valor presente.

El módulo mide automáticamente el activo por derecho de uso y el pasivo por arrendamiento financiero, e incluye el cálculo automático de:

• Usufructo
• Amortización
• Depreciación e intereses
• Costos operativos (desmovilización, efectivo e incentivos)
• Variación cambiaria para contratos en moneda extranjera
• Rescisión contractual
• Re-medición de cuotas, con impacto en el activo y el pasivo

El sistema realiza contabilizaciones por año fiscal y año agrícola, integra automáticamente índices, monedas y tasas, y permite incluir indicadores propios de la empresa, como proyecciones, curvas personalizadas y commodities para la actualización de contratos.

Todos los datos pueden integrarse automáticamente al módulo contable de su ERP, sin procesos manuales, garantizando información confiable y ahorro de tiempo.

La información se consolida y se monitorea a través de dashboards con gráficos y reportes dinámicos que simplifican la gestión. Los procesos de IFRS 16 también pueden integrarse con los módulos de Flujo de Caja y Operaciones Financieras del sistema.