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Vantagens do sistema

Uma boa gestão financeira potencializa negócios. Isso significa automação e eficiência nas tarefas operacionais, visibilidade e controle, gestão de risco e compliance. Tudo com planejamento financeiro bem elaborado e monitorado, gestão de tesouraria estratégica e insights de Inteligência Artificial. Se você precisa de tudo isso, conheça o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan.

Segmentos atendidos

• Manufatura
• Distribuição
• Varejo
• Logística
• Prestadores de Serviços
• Educacional
• Saúde
• Jurídico
• Serviços financeiros
• Hotelaria
• Agro
• Construção

Principais benefícios

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan reúne todos os dados necessários para o gerenciamento mais eficiente das finanças da sua empresa, sem perda de tempo e sem processos manuais.

Com ele, você centraliza e automatiza a gestão de tesouraria, operações financeiras, contratos de arrendamentos e locações, controle de obrigações e cláusulas contratuais, assim como o planejamento e orçamento corporativo.

Flexibilidade e escala

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan também é altamente flexível para atender as necessidades e regras específicas da sua empresa. Além disso, oferece alta capacidade de escala para atender negócios de todos os portes e segmentos, mesmo nas operações mais complexas.

Inteligência Artificial

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan conta com tecnologia de Inteligência Artificial embarcada, que oferece insights estratégicos para dar mais qualidade e precisão a seu gerenciamento financeiro.

Compliance

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan garante a conformidade das operações financeiras da sua empresa e prepara o seu negócio para enfrentar os desafios do mercado, incertezas e mudanças de cenário, mantendo você em dia com todas as alterações legais e de regulamentação.

Dados padronizados

Com o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você unifica e padroniza qualquer fonte de informação, incluindo:

• ERPs
• Instituições financeiras
• Sistemas legados
• Bancos de dados
• Webservices
• SFTP
• FTP
• Arquivos

Padrão internacional

Com o relatório SOC 1 tipo II – ISAE 3402, emitido pela auditoria Ernst & Young, o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan reforça a segurança das informações compartilhadas e a efetividade dos controles internos dos módulos, com padrão internacional. 

Alta precisão e performance

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan atende a complexidade e as características do ambiente de sistemas de cada empresa, documentando e validando todas as etapas, incluindo pontos de verificação, métricas de resultado e performance.

Contratação

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan é contratado por licenciamento. Os módulos podem ser contratados de forma independente, para você montar a solução mais adequada para suas necessidades.

Integração

Os dados do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan são integrados automaticamente aos módulos financeiros e contábeis do TOTVS Backoffice – Linha Protheus e a outros ERPs da TOTVS e de terceiros, com a mais alta disponibilidade.

Principais módulos

Visão geral:

• Gestão de Caixa e Tesouraria 
• Operações Financeiras
• Covenants 
• Arrendamentos e Locações 
• Planejamento e Orçamento 

Entenda melhor os principais módulos

Gestão de Caixa e Tesouraria

O módulo de Gestão de Caixa e Tesouraria do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan automatiza suas rotinas da tesouraria e apoia você na tomada de decisões estratégicas por meio de relatórios personalizados e insights baseados em inteligência artificial.

Com ele, você tem uma plataforma única que integra controle operacional e gestão estratégica da tesouraria, conectada a diversos sistemas e preparada para atender às exigências de compliance e às práticas do mercado nacional e internacional.

O módulo proporciona visibilidade imediata da disponibilidade de caixa logo no início do dia. As informações são atualizadas em um só clique, graças à integração online com os principais ERPs do mercado e à captura automática de extratos bancários por meio de API bancária, com mais agilidade e confiabilidade nos dados.

Além disso, o módulo dá muito mais eficiência à conciliação bancária. Por meio de regras parametrizáveis, você pode automatizar seus movimentos financeiros. 

Assim, eventos de tesouraria, como tarifas e transferências, seguem um fluxo totalmente automatizado, desde a identificação até o envio das informações para a contabilidade, sem necessidade de intervenção do usuário. Isso reduz atividades manuais e aumenta a produtividade da equipe. 

Na camada de gestão, a Gestão de Caixa e Tesouraria oferece dashboards gerenciais e 100% configuráveis, adaptados às necessidades de cada negócio. Com eles, você disponibiliza os dados para análise em ferramentas de BI e pode acompanhar indicadores essenciais como:

• Saldos
• Movimentações financeiras
• Aging de pagamentos
• Recebimentos

O fluxo de caixa é totalmente flexível e se adapta à realidade da sua empresa, com visões de curto, médio e longo prazo, que permitem análises mais detalhadas e mais precisão no planejamento financeiro.

O sistema consolida automaticamente dados previstos e realizados vindos do ERP, além de integrar informações financeiras provenientes de contratos gerenciados pelo módulo de Operações Financeiras.

As informações podem ser analisadas em diferentes periodicidades e níveis de detalhe, como empresa, filial ou centro de custo, oferecendo uma visão completa da saúde financeira do negócio. Além disso, você conta com projeções de fluxo de caixa baseadas em Inteligência Artificial, para análises preditivas e apoio a decisões estratégicas.

Operações Financeiras

Dê mais controle, precisão e eficiência à gestão dos seus contratos financeiros O módulo de Operações Financeiras do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, elimina planilhas e controles paralelos, com mais segurança e inteligência para a gestão de:

• Aplicações e Investimentos
• Empréstimos e Captações
• Garantias e Fianças
• Mútuos
• Derivativos

Para isso, o sistema utiliza modelos inteligentes e templates de cálculo automatizados e padronizados, garantindo mais agilidade e precisão.

Os saldos são atualizados automaticamente com base em cotações, taxas e índices do mercado financeiro. Assim, você garante que seus contratos reflitam sempre informações atualizadas, com contabilização confiável e precisa.

O módulo também oferece visão completa e controle total da sua tesouraria. Desse modo, você acompanha liquidez, endividamento, exposição cambial e concentração bancária em tempo real; simula cenários com projeções de indexadores e moedas, e antecipa riscos, para uma tomada de decisão mais estratégica e segura. O sistema permite ainda:

• Controle de movimentação financeira, exposição e limites bancários
• Cálculo e contabilização da marcação a mercado
• Análise de Custo x Rendimento das Operações
• Controle de fianças bancárias, garantias e garantidores

O módulo de Operações Financeiras conta com workflows para envio de informações e solicitações de aprovação, trazendo mais agilidade, controle e eficiência à gestão, além de apoiar você no acompanhamento da rentabilidade da carteira e do custo das dívidas.

O sistema também dá acesso imediato aos principais indicadores das suas operações financeiras por meio de painéis e relatórios dinâmicos. O resultado é mais agilidade na análise, menos esforço operacional e mais tempo para decisões que geram resultado.

Além disso, com a integração ao ERP, você elimina retrabalho, evita inconsistências e garante total confiabilidade entre os dados financeiros e contábeis.

Covenants

A gestão ineficiente de covenants, financeiros e não financeiros pode gerar custos relevantes, riscos desnecessários e até comprometer o acesso da sua empresa a crédito. O módulo de Covenants do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, transforma esse cenário em controle, previsibilidade e segurança.

Com ele, você gerencia obrigações financeiras, operacionais, estatutárias e ambientais de forma centralizada, em um único ambiente, com total visibilidade por meio de dashboards interativos e relatórios inteligentes. 

O módulo acompanha em tempo real o cumprimento das cláusulas e antecipa riscos, ao projetar tendências dos contratos. Para isso, o sistema automatiza alertas de prazos, vigências e obrigações. Nada passa despercebido e você evita multas, taxas e desgastes com investidores e instituições financeiras.

Além disso, o sistema tem workflows automatizados, para você ganhar mais agilidade e eficiência, e reduzir significativamente os riscos de não conformidade. O módulo é flexível e permite também personalizar justificativas, anexos, cálculos e indicadores conforme particularidades de cada contrato.

Integrado ao seu ERP e às rotinas de Tesouraria da Linha Gesplan, o módulo promove uma gestão mais colaborativa, produtiva e estratégica, reduzindo custos operacionais e elevando o nível de governança e compliance da sua empresa.

O resultado é melhor controle, menos risco e mais confiança do mercado no seu negócio.

Arrendamentos e Locações

Com o módulo de Arrendamentos e Locações do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você padroniza, automatiza os cálculos e contabiliza contratos de arrendamentos com total conformidade à norma IFRS 16 / CPC 06.

Diga adeus às planilhas e controles paralelos. O módulo centraliza a gestão de locações e arrendamentos de imóveis, equipamentos, frotas e outros ativos em um único ambiente, com aplicação automática de reajustes contratuais. 

Além disso, ele garante o  reconhecimento financeiro e contábil dos contratos com cálculos a valor presente, trazendo mais precisão, controle e aderência às exigências normativas.

O módulo também realiza automaticamente a mensuração do Ativo de Direito de Uso e do Passivo de Arrendamento e conta ainda com cálculo automático de:

• Usufruto
• Amortização
• Depreciação e Juros
• Custos Operacionais (Desmobilização, Efetivo e Incentivo)
• Variação Cambial para contratos em moeda estrangeira
• Rescisão Contratual
• Remensuração de Parcelas com impacto no Ativo e Passivo

O sistema realiza contabilizações por Ano Fiscal e Ano Safra, além de integrar automaticamente índices, moedas e indexadores de mercado. Também permite incluir indicadores próprios da sua empresa, como projeções, curvas personalizadas e commodities, garantindo contratos sempre atualizados.

Com o módulo de Arrendamentos e Locações, você também tem acesso imediato às informações dos seus contratos por meio de dashboards com gráficos e relatórios dinâmicos. Desse modo, sua empresa ganha agilidade na análise, menos esforço operacional e mais controle na gestão.

Com integração direta ao módulo contábil do seu ERP, você elimina processos manuais, reduz inconsistências e garante total confiabilidade entre os dados financeiros e contábeis. Todas as movimentações e cálculos são refletidos automaticamente, assegurando rastreabilidade, precisão e mais controle para a sua operação.

Assim, seus contratos permanecem sempre atualizados e em conformidade com o IFRS 16 / CPC 06, com uma gestão mais segura, estruturada e preparada para auditorias.

Planejamento e Orçamento

O módulo de Planejamento e Orçamento, o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan consolida, de forma simples e rápida, as informações orçamentárias de todas as áreas. Assim, você tem uma ferramenta estratégica para simulação, modelagem e acompanhamento do cenário corporativo.

O sistema permite criar, simular, modelar e acompanhar todo o processo de planejamento corporativo da empresa. Desse modo, é possível visualizar, analisar e comparar projeções de cenários, além de acompanhar detalhadamente:

• Orçamento de Receita
• Orçamento de Despesas 
• Orçamento de Gastos com Pessoal

O módulo também consolida dados orçamentários, com navegação drill-down, possibilitando a visualização detalhada até o nível de centros de custo e estruturas organizacionais. O sistema oferece ainda: 

• Projeção de receita por nível hierárquico (mercado, canal de vendas, família, etc.);
• Simulação de políticas de descontos, impostos e despesas variáveis;
• Alocação de gastos e despesas operacionais;
• Análise de margem de contribuição, lucratividade e rentabilidade;
• Acompanhamento por forecast e comparativos (real x planejado);
• Resultado operacional por estrutura comercial (P&L);
• Aplicação de metodologias como Orçamento por Pacotes de Gastos e Matriz de Responsabilidade;
• Orçamento descentralizado com painel de controle durante o período de elaboração;
• Níveis de segurança e acessos configuráveis por perfil de responsabilidade;
• Dashboards para acompanhamento nas visões orçado, realizado e forecast, em todos os níveis da estrutura organizacional/contábil;
• Distribuição de gastos e despesas por critérios de rateio (percentual e headcount);
• Orçamento de gastos com pessoal Detalhado;
• Projeção de encargos, provisões e benefícios;
• Simulação de aumento de quadro;
• Análise de impactos de dissídio e reajustes individuais;
• Visão completa do pacote de gastos com pessoal na estrutura contábil e por headcount.

O módulo também disponibiliza dashboards que proporcionam uma visão clara e abrangente do desempenho da organização, com análise e acompanhamento dos valores projetados, realizados e de forecast, incluindo:

• Receita de vendas;
• Pacote de gastos;
• Despesas por centro de custo;
• Despesas por agrupamento de contas;
• Novos investimentos (CAPEX);
• Movimentação de headcount

Além disso, conta com níveis de segurança definidos por perfil de responsabilidade, garantindo controle e governança das informações.

Versão em espanhol

Todo sobre TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan

Ventajas del sistema

El éxito de cualquier empresa comienza con una gestión financiera que permita potenciar los negocios, brindando automatización y eficiencia en las tareas operativas, mayor visibilidad y control, así como una adecuada gestión de riesgos y compliance.

Una gestión de tesorería eficiente y estratégica para una toma de decisiones acertada, favorece y potencia los resultados del negocio.

Sectores atendidos

• Manufactura
• Distribución
• Retail
• Logística
• Servicios
• Hotelería
• Agronegocios
• Construcción

Principales beneficios

TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan es 100% en la nube y cuenta con una navegación amigable e intuitiva, a través de un conjunto de módulos que pueden contratarse de forma independiente, pero que se complementan entre sí, permitiendo centralizar y automatizar la gestión de tesorería, las operaciones financieras, los contratos de arrendamientos y alquileres (NIIF 16 / IFRS 16) y el control de obligaciones y cláusulas contractuales.

Con esta solución, usted reúne toda la información necesaria para una gestión más eficiente, sin pérdida de tiempo ni necesidad de procesos manuales. Los datos pueden integrarse automáticamente a los módulos financieros y contables de su ERP, con alta disponibilidad para atender empresas de todos los sectores y tamaños, incluso con altos niveles de complejidad. Esto prepara a su empresa para enfrentar los desafíos del mercado, las incertidumbres, los cambios de escenario y las regulaciones locales y legales.

TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan también es flexible, ya que los módulos pueden contratarse de manera independiente, permitiéndole armar la solución que mejor se adapte a sus necesidades.

Integraciones

La integración de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan unifica y estandariza cualquier fuente de información (ERPs, sistemas legados, bases de datos, webservices, SFTP, FTP y archivos). Comprendemos la complejidad y las características del entorno de sistemas de cada empresa, por lo que documentamos y validamos todas las etapas, incluyendo puntos de control, métricas de resultados y desempeño.

El informe SOC 1 Tipo II – ISAE 3402, emitido por la auditoría Ernst & Young, respalda la seguridad de la información compartida y la efectividad de los controles internos de los módulos, bajo un estándar internacional.

Principales módulos

Visión general:

• Gestión de Caja y Tesorería
• Operaciones Financieras
• Covenants
• Arrendamientos y Alquileres

Conozca en detalle los principales módulos

Gestión de Caja y Tesorería

El módulo de Gestión de Caja y Tesorería de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan permite acompañar y crear flujos de caja con múltiples vistas, escenarios y comparativos. También posibilita la conciliación bancaria automatizada y el monitoreo integral de la liquidez de la empresa, permitiendo tomar decisiones rápidas y acertadas, siempre basadas en datos y riesgos de mercado.

El módulo cuenta con paneles y dashboards actualizados en tiempo real, con gráficos y reportes flexibles y filtros dinámicos para analizar:

• Disponibilidad diaria de caja y bancos
• Saldos bancarios y de caja
• Visualización contable
• Conciliación bancaria: registros de caja vs. extractos
• Centralización de todos los registros financieros en un único entorno
• Conciliación bancaria automatizada
• Flujo de caja consolidado y segmentado por empresas, unidades, proyectos y sistemas
• Automatización y estandarización de cálculos
• Gestión de registros futuros con base en el presupuesto de caja
• Gestión de préstamos y cash pooling, con transferencias automáticas entre cuentas corrientes
• Cálculo de la variación cambiaria de los saldos de cuentas corrientes

Con este módulo, usted obtiene una visión consolidada e inteligente de los recursos disponibles de su empresa, integrando automáticamente datos de diversas fuentes, evitando retrabajos y procesos manuales.

Totalmente integrado al ERP, permite monitorear y analizar las transacciones financieras a corto y mediano plazo, considerando movimientos previstos, realizados e incluso presupuestados. Además, todo se acompaña en tiempo real, con un control mucho más efectivo de los saldos bancarios, cuentas por pagar, cuentas por cobrar y cobranzas.

Operaciones Financieras

Con el módulo de Operaciones Financieras de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted elimina el uso de planillas y controles paralelos para la gestión de contratos de:

• Aplicaciones e inversiones
• Préstamos y financiamientos
• Garantías y fianzas
• Préstamos entre empresas
• Derivados

El sistema utiliza modelos inteligentes y plantillas de cálculos automatizados y estandarizados. Los saldos se actualizan automáticamente con base en cotizaciones, tasas e índices del mercado financiero, asegurando que los contratos reflejen siempre información actualizada y una contabilización precisa.

Con este módulo, es posible monitorear y controlar la liquidez de las operaciones, el endeudamiento, la exposición cambiaria, la concentración bancaria y otras variables, además de simular escenarios para evaluación, análisis y proyección de riesgos.

El sistema también permite:

• Control de movimientos financieros, exposición y límites bancarios
• Cálculo y contabilización de la valoración a mercado
• Análisis de costo vs. rendimiento de las operaciones
• Control de fianzas bancarias, garantías y garantes

El módulo cuenta con workflows para el envío de información y solicitudes de aprobación, aportando mayor eficiencia a la gestión y control de la rentabilidad de la cartera y del costo de las deudas.

Mediante paneles y reportes con filtros dinámicos, usted controla los principales indicadores de las operaciones financieras sin pérdida de tiempo, optimizando recursos. Todos los datos pueden integrarse automáticamente al ERP, garantizando coherencia entre la información contable y financiera.

Covenants

Una gestión ineficiente de covenants financieros y no financieros puede generar altos costos para su empresa. Con el módulo de Covenants de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted gestiona el cumplimiento de obligaciones y evita el pago de tasas y multas, la exposición negativa en el mercado y restricciones para nuevos financiamientos.

Tipos de covenants:

• Financieros
• Operativos
• Estatutarios
• Ambientales

La gestión se realiza mediante dashboards interactivos que permiten visualizar paneles y generar reportes de control, acompañando de cerca el cumplimiento de las cláusulas y proyectando tendencias asociadas a los contratos. El módulo también genera alertas automáticas sobre plazos, vigencias, tareas y obligaciones.

El resultado es una mayor seguridad en la relación con inversionistas, acreedores, instituciones financieras y agentes externos.

El sistema cuenta con workflows automatizados que brindan mayor agilidad y eficiencia en la reducción de riesgos relacionados con covenants. Además, permite personalizar la inclusión de justificaciones, anexos, cálculos e índices según las características de cada contrato.

El módulo puede integrarse al ERP y a las rutinas de Tesorería, contribuyendo a un entorno más colaborativo y productivo, reduciendo costos y optimizando el tiempo en la gestión de cumplimiento, riesgos y compliance.

Arrendamientos y Alquileres

Con el módulo de Arrendamientos y Alquileres de TOTVS Gestión Financiera – Línea Gesplan, usted estandariza y automatiza los cálculos y la contabilización de contratos de leasing, en total conformidad con la norma NIIF 16 / IFRS 16.

Sin necesidad de planillas ni controles paralelos, el módulo permite gestionar arrendamientos y alquileres de inmuebles, equipos, flotas, entre otros, con aplicación automática de reajustes contractuales.

Además de facilitar la gestión de los activos arrendados de forma ágil y sencilla, el sistema permite el reconocimiento financiero y contable de los saldos contractuales mediante cálculos a valor presente.

El módulo mide automáticamente el activo por derecho de uso y el pasivo por arrendamiento financiero, e incluye el cálculo automático de:

• Usufructo
• Amortización
• Depreciación e intereses
• Costos operativos (desmovilización, efectivo e incentivos)
• Variación cambiaria para contratos en moneda extranjera
• Rescisión contractual
• Re-medición de cuotas, con impacto en el activo y el pasivo

El sistema realiza contabilizaciones por año fiscal y año agrícola, integra automáticamente índices, monedas y tasas, y permite incluir indicadores propios de la empresa, como proyecciones, curvas personalizadas y commodities para la actualización de contratos.

Todos los datos pueden integrarse automáticamente al módulo contable de su ERP, sin procesos manuales, garantizando información confiable y ahorro de tiempo.

La información se consolida y se monitorea a través de dashboards con gráficos y reportes dinámicos que simplifican la gestión. Los procesos de IFRS 16 también pueden integrarse con los módulos de Flujo de Caja y Operaciones Financieras del sistema.