Tudo sobre o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan

Vantagens do sistema

O sucesso de qualquer empresa começa com uma gestão financeira que permite potencializar os negócios. Permitindo, automatização e eficiência nas tarefas operacionais; visibilidade e controle; gestão de risco e compliance. 

Um planejamento financeiro bem elaborado com o seu devido acompanhamento, somado com uma gestão de tesouraria eficiente e estratégica para tomada de decisão assertiva, favorece e potencializa o resultado do negócio.    

Setores atendidos

• Manufatura
• Distribuição
• Varejo
• Logística
• Serviços
• Educação
• Saúde
• Jurídico
• Financeiro
• Hotelaria
• Agronegócio
• Construção

Principais benefícios

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan é 100% em nuvem e com uma navegação amigável e intuitiva de um  conjunto de módulos que podem ser contratados de forma independente, mas se complementando e   permitindo centralizar e automatizar  a gestão da tesouraria  , Operações Financeiras, contratos de arrendamentos e locações , controle de obrigações/cláusulas contratuais e também o planejamento e orçamento corporativo.  

Com ele, você reúne todas as informações necessárias para uma gestão mais eficiente, sem perda de tempo e sem a necessidade de processos manuais. Os dados são integrados automaticamente aos módulos financeiros e contábeis do seu ERP com a mais alta disponibilidade para atender empresas de todos os segmentos e portes com grandes complexidades, tornando a sua empresa ainda mais preparada para os desafios do mercado, incertezas, mudanças dos cenários e regulamentações locais e legais.

O TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan também é flexível e os módulos podem ser contratados de forma independente, para você montar a solução mais adequada para suas necessidades. 

Integrações

 A integração do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan unifica e padroniza qualquer fonte de informação (ERPs, Sistemas Legados, Bancos de Dados, Webservices, SFTP, FTP e Arquivos). Entendemos a complexidade e a característica do ambiente de sistemas de cada empresa, documentando e validando todas as etapas, incluindo pontos de verificação, métricas de resultado e performance.

O relatório SOC 1 tipo II – ISAE 3402, emitido pela auditoria Ernst & Young, reitera a segurança das informações compartilhadas e a efetividade dos controles internos dos módulos através de padrão internacional. 

Principais módulos

Visão geral:

• Gestão de Caixa e Tesouraria 
• Operações Financeiras
• Covenants 
• Arrendamentos e Locações 
• Planejamento e Orçamento 

Entenda melhor os principais módulos

Gestão de Caixa e Tesouraria 

O módulo de Gestão de Caixa e Tesouraria  do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan permite acompanhar e criar   fluxos de caixa com várias visões, cenários e comparativos.  Ainda, permite fazer a conciliação bancária automatizada e  monitorar toda a liquidez da sua empresa tomando decisões de forma assertiva e rápida  sempre com base em dados e riscos de mercado. 

O módulo conta com painéis,  dashboards atualizados em tempo real, com gráficos e relatórios flexíveis, com filtros dinâmicos para análises de:

• Disponibilidade diária de caixa e bancos
• Saldos bancários e de caixa
• Visualização contábil
• Conciliação bancária: lançamentos de caixa x extratos

• Centralização de todos lançamentos financeiros em um único ambiente
• Conciliação bancária automatizada
• Fluxo de caixa consolidada e fragmentada por empresas, unidades, projetos e sistemas.
• Automação e padronização de cálculos
• Gerenciamento de lançamentos futuros com base em orçamento de caixa
• Gerenciamento de Mútuos e Cash Pooling, com transferência automática entre contas correntes
• Cálculo de variação cambial de saldo de conta corrente

Com o módulo Gestão de Caixa e Tesouraria , você tem visão consolidada e inteligente dos recursos disponíveis da sua empresa. E o módulo integra os dados de diversas fontes de informação de forma automática. Assim, você não perde tempo e evita processos manuais. 

Totalmente integrado ao ERP, o módulo permite monitorar e analisar as movimentações financeiras com visões de curto e médio prazo , considerando movimentações previstas, realizadas e até mesmo orçadas.

E o melhor: você acompanha tudo em tempo real,com um  um controle muito mais efetivo dos saldos bancários, contas a pagar, contas a receber e cobranças. 

Operações Financeiras

Com o módulo de Operações Financeiras do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você dispensa planilhas e controles paralelos na gestão de contratos de:

• Aplicações e Investimentos
• Empréstimos e Captações 
• Garantias e Fianças
• Mútuos
• Derivativos

O sistema usa modelos inteligentes e templates de cálculos automatizados e padronizados. Os saldos são atualizados automaticamente, com base nas cotações, taxas e índices disponibilizados no mercado financeiro. Com isso, os seus contratos sempre refletem as cotações e projeções mais atualizadas e com a contabilização de valores assertiva. 

Com ele, você monitora e controla a liquidez das operações, endividamento, exposição cambial, concentração bancária e outras variáveis. O módulo também permite simular cenários para avaliação, análise e projeção de risco.

O sistema permite ainda:

• Controle de movimentação financeira, exposição e limites bancários
• Cálculo e contabilização da marcação a mercado
• Análise de Custo x Rendimento das Operações
• Controle de fianças bancárias, garantias e garantidores

O módulo de Operações Financeiras também conta com workflow para envio de informações e solicitações de autorização, proporcionando mais eficiência à sua gestão e controlando a rentabilidade da carteira e o custeio das dívidas.

Por meio de painéis e relatórios com filtros dinâmicos, você controla todos os principais indicadores das operações financeiras da sua empresa, sem perda de tempo, otimizando seus recursos.

E todos os dados podem ser integrados de forma automática ao ERP, o que garante que não haja divergência de informações contábeis e financeiras.

Covenants

A gestão ineficiente de Covenants financeiros e não financeiros podem custar caro para sua empresa. Com o módulo de Covenants do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você gerencia a execução das obrigações  e evita, pagamento de taxas e multas, exposição negativa no mercado  ou restrições e a novos empréstimos.

• Financeiras e Operacionais
• Estatutárias
• Ambientais

Tudo é controlado por meio de um dashboard interativo, que permite visualizar painéis e gerar relatórios de controle de Covenants. Assim, você acompanha de perto o status de cumprimento das cláusulas e ainda pode projetar tendências relativas aos contratos. O módulo também gera alertas automatizados de prazos, vigências, tarefas e obrigações. 

O resultado é mais segurança na relação com investidores, credores, instituições financeiras e agentes externos.

O sistema conta com workflows automatizados e proporciona muito mais agilidade e eficiência na redução de riscos de Covenants. 

Além disso, o módulo permite personalizar a inclusão de justificativas, anexos, cálculos e índices, de acordo com as características de seus contratos.

E o módulo é integrado ao ERP e às rotinas de Tesouraria, no controle das operações financeiras, tornando seu dia a dia mais colaborativo e sua rotina mais produtiva. Isso reduz os custos e otimiza o tempo na gestão das conformidades e no gerenciamento de riscos e compliance.

Arrendamentos e Locações 

Com o módulo  de Arrendamentos e Locações do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, você padroniza, automatiza os cálculos e contabiliza os contratos de lease em total conformidade com a norma IFRS 16 / CPC 06.

Sem necessidade de planilhas ou controles paralelos, o módulo permite gerenciar locações e arrendamentos de imóveis, equipamentos, frotas etc., com aplicação automática de reajustes contratuais. 

Além de permitir a gestão dos ativos arrendados de forma simples e ágil, o sistema possibilita o reconhecimento financeiro e contábil do saldo dos contratos, com realização dos cálculos a valor presente.

O módulo mede automaticamente o Ativo de direito de uso e o Passivo de arrendamento mercantil financeiro.  Conta ainda com cálculo automático de:

• Usufruto
• Amortização
• Depreciação e Juros
• Custos Operacionais (Desmobilização, Efetivo e Incentivo)
• Variação Cambial para contratos em moeda estrangeira
• Rescisão Contratual
• Re-mensuração de Parcelas refletindo no Ativo e Passivo

O sistema realiza contabilizações por Ano Fiscal e Ano Safra. Também integra automaticamente índices moedas e taxas e permite incluir indicadores próprios da sua empresa, como projeções, curvas personalizadas e commodities, para atualizar contratos.

E todos os dados podem ser  integrados automaticamente ao módulo contábil do seu ERP, sem necessidade de processos manuais. Isso garante dados muito mais confiáveis, sem perda de tempo. 

Todas as informações são consolidadas e podem ser monitoradas por meio dashboards, com gráficos e relatórios dinâmicos que simplificam a sua gestão. Os processos do IFRS 16 também são integrados aos módulos de Fluxo de Caixa e Operações Financeiras do sistema.

Planejamento e Orçamento

Com o módulo de Planejamento e Orçamento, você consegue criar,  simular, modelar e acompanhar todo o processo de planejamento corporativo da empresa. 

Assim, o Planejamento e Orçamento TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan permite visualizar, analisar e comparar projeções de cenários de médio e longo prazo e permite o acompanhamento detalhado de:

• Orçamento de Receita
• Orçamento de despesas
• Orçamento de RH 

O módulo também consolida os dados societários de múltiplas organizações, com uma navegação drill-down, que oferece visualização de dados detalhados ao nível de centro de custo e estruturas organizacionais.  

O módulo possibilita ainda:

• Projeção por eventos de negócios: vendas, produção, compras e estoque
• Projeção e acompanhamento da cadeia produtiva
• Projeção de empréstimos e financiamentos
• Projeção de Impostos
• Parametrização da Estrutura do Relatório
• Gestão de orçamento de receita e despesas de forma centralizada ou descentralizada
• Fluxo de Justificativas 
• Projeção de investimentos – consolidado ou por projetos
• Comparativos de orçado x realizados
• Alocação de despesas por centros de custos, percentual e headcount

Além disso, o módulo de Planejamento permite simular o impacto da aplicação de políticas financeiras e operacionais da empresa e estruturar seu planejamento tributário e mensurar resultados por Caixa e Competência. 

Alocação de despesas por Centro de Custos e Contas, por Percentual e Headcount

• Alocação de gastos operacionais.